Allianz Lebensversicherungs-AG
Allianz Lebensversicherungs-AG: Jahresergebnis 2006
Allianz Lebensversicherungs-AG / Jahresergebnis Veröffentlichung einer Corporate-Mitteilung, übermittelt durch die DGAP - ein Unternehmen der EquityStory AG. Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent verantwortlich. --------------------------------------------------------------------------- Nach dem Übergangsjahr 2005, das aufgrund von Vorzieheffekten im Boomjahr 2004 von einem Rückgang des Neugeschäftes geprägt war, standen die Zeichen für Allianz Leben 2006 wieder auf Wachstum. Die Bürger unseres Landes erkennen zunehmend den gestiegenen Vorsorgebedarf und beginnen, die bei der gesetzlichen Rentenversicherung entstehende Rentenlücke durch eine zusätzliche kapitalgedeckte Altersvorsorge zu schließen. Von dieser Entwicklung profitiert Allianz Leben als Marktführer in der privaten und betrieblichen Altersvorsorge in besonderem Maße. Bei den Neubeiträgen und bei den Beitragseinnahmen konnten wir deutlich zulegen. Auch unseren Marktanteil im Neugeschäft konnten wir im vergangenen Jahr erneut steigern. Der nachfolgende Bericht soll Ihnen einen Überblick über die Geschäftsentwicklung der Allianz Leben im Jahr 2006 geben. Bitte beachten Sie, dass der Bericht auf der Basis vorläufiger Zahlen erstellt wurde, und der Jahresabschluss noch nicht vom Aufsichtsrat verabschiedet wurde. Die Allianz Leben umfasst die Allianz Lebensversicherungs-AG und ihre Tochtergesellschaften, Deutsche Lebensversicherungs-AG, Allianz Pensionskasse AG und Allianz Pensionsfonds AG. Die Vorjahreszahlen sind in Klammern aufgeführt. Neugeschäft Im Geschäftsjahr 2006 wuchsen die statistischen Neubeiträge auf 4,5 Milliarden Euro. Dies entspricht einem Anstieg von 25 Prozent. Allianz Leben konnte sowohl im Privatkundengeschäft als auch im Firmengeschäft bei der betrieblichen Altersvorsorge deutlich hinzugewinnen. Die Neubeiträge im Privatkundengeschäft erhöhten sich 2006 um 39,3 Prozent auf 2,7 (2,0) Milliarden Euro und machten damit über 60 Prozent der gesamten Neubeiträge aus. Besonders erfreulich entwickelte sich die staatlich geförderte Vorsorge. Bei der Riesterrente dürfte im Jahr 2006 der Durchbruch geschafft sein: Sie ist inzwischen unser meist verkauftes Produkt. Bereits mehr als eine Million Kunden haben bei Allianz Leben einen Riestervertrag abgeschlossen. Zudem gewann das Geschäft mit der BasisRente durch die steuerlich bessere Abzugsfähigkeit der Beiträge an Schwung. Die verkauften Verträge stiegen mit 16.800 um das Zweieinhalbfache. Rund 8.000 Kunden hatten im Frühjahr 2006 das neu entwickelte Produkt, die Allianz IndexPolice, eine Kombination aus Rentenversicherung und Zertifikat mit Mindestleistung, erworben und ein Gesamtvolumen von über 200 Millionen Euro gezeichnet. Auch die zweite Tranche gegen Jahresende war erfolgreich: Über 4.300 Kunden zeichneten ein Volumen von 120 Millionen Euro. Mehr als jede dritte Versicherung im Privatkundengeschäft ist mit einem Berufsunfä-higkeitschutz ausgestattet (ohne RiesterRenten). Für das neue Vorsorgeprodukt BU-Invest entschieden sich 22.200 Kunden. An Bedeutung gewinnen im Versicherungsmarkt die Assistance-Produkte. Die Allianz BestattungsVorsorge, die wir seit Juli 2006 anbieten, ist gut angelaufen. Insgesamt wurden bis zum Jahresende 10.600 Stück verkauft. Wie im Vorjahr verlief das Firmenkundengeschäft auch 2006 sehr erfreulich. Die Neubeiträge betrugen 1,8 (1,6) Milliarden Euro. Das entspricht einem Zuwachs von 8,8 Prozent. Damit machte das Firmengeschäft knapp 40 Prozent der gesamten Neubeiträge aus. Bei Allianz Leben sind die Firmendirektversicherung und die Allianz Pensionskasse die am häufigsten genutzten Durchführungswege der betrieblichen Altersversorgung. Gemessen an den abgeschlossenen Verträgen entfielen jeweils über 30 Prozent auf diese beiden Durchführungswege. Die Neubeiträge der Firmen-rückdeckungsversicherungen stiegen trotz des hohen Vorjahresniveaus um 7,7 Prozent auf 720 Millionen Euro. Dagegen war die Unterstützungskasse mit 68 (95) Millionen Euro rückläufig. Der Pensionsfonds gewinnt bei der Neuordnung bestehender Pensionsverpflichtungen zunehmend an Bedeutung. Die Neubeiträge wuchsen um das Vierfache, allerdings bei niedrigem Anfangsniveau. Beitragseinnahmen Auch die gebuchten Bruttobeiträge profitierten vom guten Neugeschäft; sie stiegen um 1,5 Prozent auf 11,0 Milliarden Euro. Vor premium collapsing – also unter Hinzu-rechnung der unter IFRS bei bestimmten Lebensversicherungsprodukten, zum Beispiel bei den Riester-Renten abgezogenen Sparbeiträge –lagen die Beitragseinnahmen mit 13,0 Milliarden Euro um 6,4 Prozent höher als im Vorjahr. Baufinanzierung Der Wettbewerb um die Finanzierung privater Wohnimmobilien hat 2006 zugenommen. Mit 1,1 Milliarden Euro konnte Allianz Leben 1,3 Prozent mehr Baufinanzierungen auszahlen als im Vorjahr. Leistungen an Kunden Die Auszahlungen an unsere Kunden für Abläufe, Renten, Todesfälle und Rückkäufe blieben mit 11,8 Milliarden Euro (vor Rückversicherung) konstant. Stornoquote Die Stornoquote hat sich gegenüber dem Vorjahreszeitraum geringfügig erhöht. Mit 3,9 Prozent liegt sie um 0,1 Prozentpunkte über dem Wert des vergangenen Jahres. Finanzanlagebestand Der Finanzanlagebestand nach IFRS stieg von 122,5 auf 128,6 Milliarden Euro. Aufgrund des langfristigen Leistungsversprechens gegenüber den Kunden in der Lebensversicherung sind rund drei Viertel der Kapitalanlagen festverzinslich angelegt. Die Aktienquote nach Marktwerten wurde – unter Berücksichtigung von Absicherungsmaßnahmen – von 17,7 auf 21,0 Prozent ausgebaut. Dank der hohen Finanzausstattung liegt die Aktienquote von Allianz Leben damit deutlich über dem Marktdurchschnitt von geschätzt 11 Prozent. Jahresüberschuss Der IFRS-Jahresüberschuss betrug im Berichtsjahr 440,4 (347,5) Millionen Euro; das entspricht einer Steigerung um 26,8 Prozent. Hierbei profitieren wir zum einen aus der Neuregelung bei den Körperschaftssteuerguthaben, vor allem aber von hohen, zum Teil steuerfreien Kapitalerträgen. Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter Ende 2006 beschäftigte die Allianz Lebensversicherungs-AG 4.522 (5.566) Mitarbeiter im Innen- und angestellten Außendienst. Das waren 1.044 Mitarbeiter oder 18,8 Prozent weniger als im Vorjahr. Der Rückgang im Innendienst resultiert hauptsächlich daraus, dass im Rahmen der Neuordnung des deutschen Versicherungsgeschäfts im Wesentlichen die Bereiche Informationstechnik, Betriebsorganisation und Finanzen zur Allianz Deutschland AG (ADAG) übergegangen sind. Neuordnung der Allianz in Deutschland In den Briefen vom März und Juni 2006 haben wir Sie bereits über die Neuordnung des Versicherungsgeschäfts in Deutschland informiert. Die erfreuliche Geschäftsentwicklung im Jahr 2006 bestärkt uns darin, weiter an der Neuorganisation unseres Unternehmens zu arbeiten. Wir wollen unsere Geschäftsabläufe noch konsequenter auf die Wünsche unserer Kunden ausrichten und die Effizienz steigern. Hieraus ergibt sich die Chance einer langfristigen Sicherung des Wachstums und damit auf die Verbesserung der künftigen Ergebnissituation. Angebot an Aktionäre der Allianz Lebensversicherungs-AG Die ADAG hat durch die Allianz AZL Vermögensverwaltung GmbH & Co. KG, eine Gesellschaft, an der die ADAG zu knapp 95 Prozent beteiligt ist, für die noch im Streubesitz befindlichen rund 9 Prozent der Aktien der Allianz Lebensversicherungs-AG ein Barangebot abgegeben. Damit wird einem vielfachen Wunsch von Aktionären der Allianz Leben entsprochen, die immer wieder auf Hauptversammlungen ein Abfindungsangebot aufgrund des zu geringen Streubesitzes gefordert hatten. Zudem möchte die Bieterin durch den Erwerb des Minderheitsbesitzes Komplexität und Aufwand reduzieren. Die Bieterin wird 750 Euro pro Allianz Leben Aktie zahlen, wobei hierin das Dividendenrecht 2006 enthalten ist. Dies entspricht einer Prämie von 19,7 Prozent über dem volumengewichteten durchschnittlichen Aktienkurs der Allianz Leben Aktie in den vergangenen sechs Monaten vor dem 18. Januar 2007, dem Tag der Ankündigung der Abgabe des Erwerbsangebots. Die Annahmefrist läuft seit dem 28. Februar 2007 und endet am 29. März 2007. Wenn die Beteiligungsquote der Allianz an Allianz Leben mit Hilfe des Erwerbsangebots auf mindestens 95 Prozent aufgestockt werden kann, hat die ADAG bereits angekündigt, dass sie die Durchführung eines Squeeze out-Verfahrens nach den Vorschriften des Aktiengesetzes beabsichtigt. Ein Squeeze out bedürfte der Zustimmung der Hauptversammlung von Allianz Leben. Im Hinblick auf die gesetzlichen Fristen könnte ein solcher Beschluss nicht in der ursprünglich für den 9. Mai 2007 vorgesehenen ordentlichen Hauptversammlung gefasst werden. Um aus Kostengründen eine zweite, zusätzliche Hauptversammlung zu vermeiden, hat der Vorstand von Allianz Leben entschieden, die ordentliche Hauptversammlung zu einem späteren Zeitpunkt einzuberufen. Der neue Termin für die Hauptversammlung wird so bald wie möglich bekannt gegeben. Ausblick Aufgrund des weiterhin bestehenden Potenzials in der kapitalgedeckten Altersvorsorge rechnen wir als Marktführer mit einer Fortsetzung des positiven Trends im Neugeschäft. So haben beispielsweise noch rund 28 Millionen Bürger die Möglichkeit, einen staatlich geförderten Riestervertrag abzuschließen. Mit zusätzlichen Impulsen rechnen wir in der betrieblichen Alterversorgung. Zudem streben wir eine Steigerung des Jahresüberschusses an, sofern keine Ergebnisbelastungen aufgrund negativer Entwicklungen an den Kapitalmärkten eintreten. Ende der Mitteilung. Die Einschätzungen stehen wie immer unter den nachfolgend angegebenen Vorbehalten. Vorbehalt bei Zukunftsaussagen Soweit wir hierin Prognosen oder Erwartungen äußern oder unsere Aussagen die Zukunft betreffen, können diese Aussagen mit bekannten und unbekannten Risiken und Ungewissheiten verbunden sein. Die tatsächlichen Ergebnisse und Entwicklungen können daher wesentlich von den geäußerten Erwartungen und Annahmen abweichen. Neben weiteren hier nicht aufgeführten Gründen ergeben sich eventuell Abweichungen aus Veränderungen der allgemeinen wirtschaftlichen Lage und der Wettbewerbssituation, vor allem in Allianz Kerngeschäftsfeldern und -märkten, aus Akquisitionen sowie der anschließenden Integration von Unternehmen und aus Restrukturierungsmaßnahmen. Abweichungen können außerdem auch aus dem Ausmaß oder der Häufigkeit von Versicherungsfällen, Stornoraten, Sterblichkeits- und Krankheitsraten beziehungsweise -tendenzen und, insbe-sondere im Bankbereich, aus der Ausfallrate von Kreditnehmern resultieren. Auch die Entwicklungen der Finanzmärkte und der Wechselkurse, sowie nationale und internationale Gesetzesänderungen, insbesondere hinsichtlich steuerlicher Regelungen, können entsprechenden Einfluss haben. Terroranschläge und deren Folgen können die Wahrscheinlichkeit und das Ausmaß von Abweichungen erhöhen. Die Gesellschaft übernimmt keine Verpflichtung, Zukunftsaussagen zu aktualisieren. Keine Pflicht zur Aktualisierung Die Gesellschaft übernimmt keine Verpflichtung, die hierin enthaltenen Aussagen zu aktualisieren. Kontakt: Allianz Deutschland AG Unternehmenskommunikation: Martina Mugrauer / Tel.: 0711-663 4227 / E-Mail: martina.mugrauer@allianz.de, Allianz Lebensversicherungs-AG, Reinsburgstr. 19, 70178 Stuttgart DGAP 07.03.2007 --------------------------------------------------------------------------- Sprache: Deutsch Emittent: Allianz Lebensversicherungs-AG Reinsburgstraße 19 70178 Stuttgart Deutschland Telefon: 0711-663-2690 Fax: 0711-663-2920 E-mail: Stefan.Kohler@allianz.de www: www.allianz.de ISIN: DE0008403007 WKN: 840300 Indizes: Börsen: Amtlicher Markt in München, Stuttgart; Freiverkehr in Berlin-Bremen, Düsseldorf, Hamburg; Open Market in Frankfurt Ende der Mitteilung DGAP News-Service ---------------------------------------------------------------------------
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