"Wir sind sehr zufrieden mit dem erfolgreichen Verlauf unseres ersten Halbjahres. Es zeigt, dass wir sowohl operativ als auch strategisch richtig aufgestellt und ausgerichtet sind", kommentiert Georg Wohlwend, Verwaltungsratspräsident der LLB-Gruppe, das Resultat.
Geschäftsvolumen über CHF 100 Mia.
Auch im ersten Halbjahr 2023 konnte die LLB-Gruppe ihre Wachstumsdynamik beibehalten. Dies zeigt sich besonders im Kreditgeschäft. Die Bankengruppe verzeichnete Net New Loans von CHF 455.0 Mio., was einer annualisierten Wachstumsrate von 6.3 Prozent entspricht. Dank einer unverändert risikobewussten Kreditpolitik ist die Qualität des Hypothekarportfolios hoch. Die Kredite sind zu rund 90 Prozent hypothekarisch gedeckt. Der durchschnittliche Belehnwert liegt stabil bei rund 50 Prozent.
Im 1. Halbjahr hat die LLB-Gruppe Netto-Neugeld im Umfang von CHF 805.6 Mio. anziehen können, was einem annualisierten Wachstum von 1.9 Prozent entspricht. Die Kundenvermögen erreichten ein Volumen von CHF 87.4 Mia. (31.12.2022: CHF 83.9 Mia.).
Dank des Wachstums bei den Kundenausleihungen, der Neugeld-Zuflüsse und der positiven Marktperformance im ersten Halbjahr erhöhte sich das Geschäftsvolumen erneut über die 100-Milliarden Franken-Marke und lag per 30. Juni 2023 bei CHF 102.3 Mia. (31.12.2022: CHF 98.4 Mia.).
LLB-Gruppe steigert Geschäftsertrag
Der Geschäftsertrag nahm im ersten Semester 2023 um 10.5 Prozent auf CHF 267.2 Mio. zu (1. Semester 2022: CHF 241.9 Mio.). Die LLB-Gruppe profitierte dabei vom Zinsanstieg. Dies zeigt sich zum einen im Zinserfolg, vor allem aber im Handelserfolg. Das Zinsengeschäft verbesserte sich um mehr als 11 Prozent auf CHF 81.8 Mio. Durch aktives Management des Überhangs an Kundengeldern in Fremdwährungen in der Bilanz – vor allem in Euro und US-Dollar – erhöhte sich der Ertrag im Handelsgeschäft um 55.1 Prozent auf CHF 82.5 Mio. "Durch die Zinswende hat sich das Marktumfeld für uns nachhaltig verbessert. Dies verleiht uns zusätzlichen Rückenwind", resümiert Group CFO Christoph Reich das erfolgreiche Ergebnis. Demgegenüber verringerte sich der Erfolg aus dem Dienstleistungs- und Kommissionsgeschäft um 13.3 Prozent auf CHF 97.7 Mio. Dies vor allem aufgrund der im Vergleich zur Vorjahresperiode tieferen durchschnittlichen Depotvolumen, der geringeren Handelsaktivität sowie durch gesunkene Erträge im Immobiliengeschäft in Österreich.
Verbesserte Kosteneffizienz trotz Investitionen in die Zukunft
Der Geschäftsaufwand hat sich im ersten Semester 2023 mit CHF 164.3 Mio. erwartungsgemäss um 6.3 Prozent erhöht. Dies ist insbesondere auf den gestiegenen Personalaufwand zurückzuführen. Die LLB-Gruppe hat in den vergangenen zwölf Monaten strategiekonform mehr als 100 Stellen geschaffen, mit besonderem Fokus im Bereich der digitalen Transformation. Auch der Sachaufwand erhöhte sich aufgrund weiterer Investitionen im Zuge der neuen Strategie. Er fiel mit CHF 42.5 Mio. um 5.8 Prozent höher aus als in der Vorjahresperiode (1. Semester 2022: CHF 40.2 Mio.).
Trotz der Investitionen in die Zukunft, verbesserte sich die Cost-Income-Ratio erneut auf aktuell 61.0 Prozent (1. Semester 2022: 62.8%). Darin spiegeln sich die höheren Erträge sowie die stetig steigende Effizienz der LLB-Gruppe wider.
Die wichtigsten Zahlen im Überblick
| |
1. Semester 2023 |
1. Semester 2022 |
+/- % |
| Geschäftsertrag (in Mio. CHF) |
267.2 |
241.9
|
10.5
|
| Geschäftsaufwand (in Mio. CHF) |
-164.3 |
-154.5 |
6.3
|
| Konzernergebnis (in Mio. CHF) |
88.7
|
75.9
|
16.8
|
| Net New Money (in Mio. CHF) |
806 |
2'509 |
-67.9
|
| Net New Loans (in Mio. CHF) |
455
|
449
|
1.4
|
| RoE (in %) |
8.7
|
7.2
|
|
| Gewinn pro Aktie (in CHF) |
2.89 |
2.42 |
|
| Cost-Income-Ratio (in %) |
61.0 |
62.8
|
|
| |
|
|
|
| 30.06.2023 |
31.12.2022 |
+/- % |
| Tier-1-Ratio (in %) |
19.2
|
19.7
|
|
| Geschäftsvolumen (in Mia. CHF) |
102.3
|
98.4
|
4.0
|
| Kundenvermögen (in Mia. CHF) |
87.4
|
83.9
|
4.2
|
| Kundenausleihungen (in Mia. CHF) |
14.9 |
14.4
|
2.9 |
| Bilanzsumme (in Mia. CHF) |
25.3
|
25.2 |
0.1
|
Erfolgreiche Umsetzung der Strategie ACT-26
Die Umsetzung der Strategie ACT-26 verläuft bei allen drei strategischen Kernelementen – Wachstum, Effizienz und Nachhaltigkeit – planmässig. Im Mai hatte die LLB-Gruppe angekündigt, basierend auf den Stärken der Bank Linth, ihre Aktivitäten und Präsenz in der Schweiz auszubauen und in Zukunft unter der modernen, starken gemeinsamen Marke "LLB" aufzutreten.
LLB-Gruppe eröffnet drei Standorte in Deutschland
Als weiteren Schritt wird die LLB-Gruppe in Deutschland, dem grössten Private-Banking-Markt in Europa, investieren. "In den letzten Jahren verzeichneten wir bei deutschen Kunden eine steigende Nachfrage. Sie schätzen die Stabilität und Sicherheit sowie die Qualität der Liechtensteinischen Landesbank. Da wir weiteres Potenzial sehen, wollen wir in Zukunft auch vor Ort präsent sein", erläutert Group CEO Gabriel Brenna den Schritt. Konkret plant die LLB-Gruppe für Anfang 2024 die Eröffnung einer Zweigniederlassung mit drei Standorten in Frankfurt, Düsseldorf und München und insgesamt rund 40 Mitarbeitenden.
Öffentliches Aktienrückkaufprogramm
Die LLB AG lanciert ein öffentliches Aktienrückkaufprogramm und wird über die ordentliche Handelslinie der SIX Swiss Exchange bis zu 400'000 eigene Namenaktien zurückkaufen. Dies entspricht 1.3 Prozent des Aktienkapitals. Der Rückkauf erfolgt im Rahmen der Ermächtigung der Generalversammlung vom 6. Mai 2022, eigene Aktien im Umfang von maximal 10 Prozent des Aktienkapitals zu erwerben. Die zurückgekauften Aktien werden für Treasury-Management-Zwecke verwendet. Das Rückkaufprogramm startet am 28. August 2023 und dauert längstens bis 27. August 2026. Es findet keine Vernichtung der Aktien statt. Weitere Informationen zum Aktienrückkauf sind unter http://www.llb.li/aktienrueckkauf verfügbar.
Ausblick
"Wir schauen weiterhin zuversichtlich in die Zukunft und sind überzeugt, dass die positive Entwicklung der LLB-Gruppe anhält. Wir verfügen über ein stabiles Geschäftsmodell, eine diversifizierte Ertragsstruktur und eine klare, zukunftsgerichtete Strategie, die funktioniert", erklärt Group CEO Gabriel Brenna. Für das Gesamtjahr erwartet die LLB-Gruppe ein solides Ergebnis.
Details zum Halbjahresergebnis 2023
Die Unterlagen zum Halbjahresergebnis 2023 der LLB-Gruppe stehen am 24. August 2023 ab 7 Uhr auf der Website zur Verfügung. Der Halbjahresbericht 2023 ist in einer interaktiven Onlineversion abrufbar unter http://hb2023.llb.li (deutsche Version) beziehungsweise http://hr2023.llb.li (englische Version).
Conference Call
Das Halbjahresergebnis 2023 der LLB-Gruppe wird als Webcast und via Conference Call am
24. August 2023, 10.30 Uhr, in deutscher Sprache präsentiert. Am Webcast teilnehmen können Sie mit dem Link https://media.choruscall.eu/mediaframe/webcast.html?webcastid=SGRD02h7.
Die Einwahlnummer zum Conference Call lautet:
+41 (0) 58 310 50 00 (Schweiz / Liechtenstein und alle anderen Länder)
+43 (0) 720 88 25 49 (Österreich)
Die Aufzeichnung des Conference Call können Sie am 24. August 2023 ab 13 Uhr als Audiodatei auf unserer Website abrufen: http://www.llb.li.
Disclaimer
Zur Messung unserer Performance wenden wir alternative Finanzkennzahlen an, die unter den International Financial Reporting Standards (IFRS) nicht definiert sind. Details sind unter http://www.llb.li/investoren-apm ersichtlich.
